הרבה אנשים לא יודעים מה זו תוכנית פיננסית ?. בקצרה, תוכנית זו הינה חלק מן תוכנית עסקית והיא כוללת בתוכה דוחות כספיים אשר בעזרתם מנסים לצפות את העתיד הכלכלי של העסק.
ניתן כמובן בעזרת דוחות אלו לקבל תשובות לגבי שאלות כלכליות אשר חשובות לעתיד העסק. דוחות כספיים כוללים דו"ח רווח והפסד, מאזן ותזרים קבוע של מזומנים.
תוכנית פיננסית הכרחית לבדיקת מצב העסק (הווה ועתיד)
ניתן בעזרת תוכנית פיננסית מסודרת לבדוק מספר דברים אשר הינם חשובים:
- כמה הון צריך על מנת להשקיע בעסק שלנו?
- כמה זמן יידרש לנו עד אשר אנו נחזיר את ההשקעה?
- ניתן לראות בדו"ח של תוכנית פיננסית מהו הערך הנקי הקיים כרגע.
- ניתן לראות בעזרתה של תוכנית פיננסית מהו שוויו של העסק.
- מהי כמות התשואה אשר אנו נוכל לקבל בעתיד בזכות ההון אשר יושקע.
כיצד ניתן לבצע תוכנית פיננסית?
תוכנית פיננסית ניתן לבצע בשיטות רבות, הנה מספר אלמנטים אשר באמצעותם ניתן לבצע את התוכנית:
- שווי נטו –בעזרת תוכנית פיננסית ניתן לראות את המצב הכלכלי הנוכחי של העסק.
- מעקב וניהול של תזרימי מזומנים – יש לבדוק כל חודש את סכום המזומנים אשר נכנסים לעסק. בעזרת מעקב זה אשר ניתן לבצע בזכות תוכנית עסקית ניתן לראות כמה אנו מרווחים מידי חודש.
- קביעת יעדים – יש לקבוע מראש בעזרת תוכנית עסקית מה הם היעדים אשר אנו רוצים להגשים.
- הקמתה של תוכנית חיסכון – יש ללכת לבנק ולבדוק אילו תוכניות חיסכון מוצעות לנו ולנסות ולהשתדל מידי חודש לשים כסף בחיסכון אשר ישמש לשעת חירום בעת הצורך (אם העסק יהיה בתקופה קשה).
- סקירתה של התוכנית מידי שנה – יש לבדוק מידי שנה אם תוכנית העבודה הינה יעילה, ואם מגלים בעיות יש לבדוק אילו שינויים כדאי לעשות.
לסיכום, חשוב מאוד לבצע תוכנית פיננסית כבר בשלב הראשוני של העסק. אם יש לך עסק קיים, ניתן לערוך תוכנית פיננסית מקיפה אשר תראה לך את מצבו ומה צופה העתיד הקרוב-הרחוק. לפרטים נוספים על תוכנית פיננסית מלא את הפרטים שלך בטופס הבא ונציגנו יחזרו אליך בהקדם האפשרי :